Die Vorteile der Diversifizierung: Mit ETFs deine Investitionen streuen

Nutze ETFs, um dein Portfolio zu diversifizieren

Bei Selma nutzen wir Exchange Traded Funds (ETFs), um deine Investitionen zu diversifizieren. ETFs setzen sich aus vielen verschiedenen Unternehmen zusammen. Dadurch erhältst du eine breite Streuung über Branchen und Anlageformen. Diversifizierung hilft, dein Risiko zu streuen. Sie verringert die Auswirkungen der Wertentwicklung einer einzelnen Anlage auf dein Gesamtportfolio.

Menschlich ausgedrückt: Diversifizierung sollte dein Stressreduzierer sein! 🙂

Warum nicht einfach die Gewinner auswählen?

Diversifikation wäre unnötig, wenn wir immer wüssten, was zu einem bestimmten Zeitpunkt die perfekte Investition ist. Wir sind jedoch der Meinung, dass die Auswahl von Gewinnern und das Weglassen von Verlierern nicht möglich ist. Diese Meinung wird durch zahlreiche wissenschaftliche Erkenntnisse der letzten Jahrzehnte gestützt. Wenn du mehr wissen möchtest, kannst du im Internet nach "Efficient Market Hypothesis" suchen.

Eine Diversifizierung ist auch dann sinnvoll, wenn es möglich ist, auf die Gewinner zu setzen und die Verlierer zu verlassen. Zwangsläufig setzt man ab und zu "auf das falsche Pferd setzt." Mit der Hilfe der Diversifizierung leidet dein Gesamtportolio aber weniger.

Die Vorteile der Diversifizierung - ein Beispiel

Nehmen wir das folgende Beispiel, um die Vorteile der Diversifizierung zu verdeutlichen: Schau drei Jahre zurück und wähle zwei ETFs aus, von denen sich einer auf Unternehmen aus dem Gesundheitssektor und der andere auf moderne Technologieunternehmen (z. B. Google) konzentriert. Wie du in der unten stehenden Grafik sehen kannst, sind die beiden ETFs sehr unterschiedlich in ihrer Entwicklung.

Ein Portfolio, das zu je 50 % aus diesen beiden ETFs besteht, wird eine viel stabilere und zuverlässigere Wertentwicklung aufweisen. Das ist der Vorteil der Diversifizierung.

Risikominderung

Anlageexperten messen diesen Effekt gerne, indem sie die Wertentwicklung mit dem Risiko der Anlage vergleichen. Eine Möglichkeit, diesen Punkt zu veranschaulichen, ist der Vergleich, wie schlimm negative Renditen sein können. Die folgende Grafik zeigt, welche Art von monatlichen Verlusten in den letzten drei Jahren manchmal auftraten (für Mathe-Fans, wir verwenden "eine Standardabweichung" Verlust).

Die Chancen standen also gut, dass der Technologie-ETF in jedem Jahr in zwei Monaten eine Rendite von -5,3 % erzielte. Für den Health Care ETF lag diese Zahl bei -3,4 %. Wenn du diese beiden ETFs zu einem einfachen 50-50-Portfolio kombiniert hättest, hättest du allerdings nicht den einfachen Durchschnitt der beiden Zahlen (-4,3 %) erhalten. Dadurch hätte sich der Verlust auf -3,9 % verringert. Diese zusätzliche Verlustreduzierung von 0,4 % ist der Effekt der Diversifizierung!

Vergiss nicht, dass die Rendite immer ein einfacher Durchschnitt der beiden ETFs war. Das ist der Kraft der Diversifizierung: Dein Verlustrisiko wird um mehr reduziert, als du an potenzieller Rendite verlierst.

Verschiedene Stufen der Diversifizierung

Diversifizierung kann erfolgen über

• Unternehmen
• Branchen
• Länder
• Kontinente
• Anlageklassen
• Währungen

Das obige Beispiel begann mit zwei ETFs, die jeweils bereits über mehr als 100 Unternehmen diversifiziert sind. Wie du siehst, gibt es noch viel mehr Vorteile, wenn du die Liste der Diversifizierungsstufen durchgehst. Deshalb erstellt Selma Portfolios, die alle diese Ebenen bei der Streuung der Anlagen berücksichtigen.

Zum Merken

Du kannst besser schlafen, wenn du diversifizierst. Wenn ein Unternehmen, eine Branche oder ein Teil der Weltwirtschaft kriselt, sind deine Anlagen weniger anfällig.