Investissements alternatifs : comment l’art et les objets de collection peuvent intégrer un portefeuille bien diversifié

Dr. Perucca, comment décririez-vous les investissements alternatifs ?

Les investissements alternatifs, ou actifs alternatifs, regroupent une large gamme d’actifs qui vont au-delà des placements traditionnels comme les actions, les obligations et les liquidités. Cela inclut des actifs physiques tels que les métaux précieux et les pierres précieuses, des objets de collection (comme l’art, les vins fins, les whiskys rares, les voitures classiques et les antiquités), ainsi que des biens de luxe (tels que les montres haut de gamme ou les articles de créateurs). De plus, certains actifs financiers – comme le private equity, les matières premières et le prêt participatif (peer-to-peer lending) – sont également considérés comme des investissements alternatifs.

Les particuliers fortunés intègrent depuis longtemps ces investissements alternatifs dans leurs portefeuilles, y consacrant souvent une part importante. Une étude de Lombard Odier révèle qu’un tiers des participants fortunés allouent plus de 10 % de leurs portefeuilles à ces actifs. Récemment, les investisseurs

Pourquoi les investisseurs particuliers n’ont-ils pas adopté les actifs alternatifs plus tôt ?

Historiquement, les investisseurs particuliers ont rencontré plusieurs obstacles pour accéder aux actifs alternatifs :

1. Seuils d’entrée élevés : Par exemple, la majorité des individus ne peut pas se permettre une montre Patek Philippe Grand Complications à 68'000 francs ou l’œuvre Hidden Faces de Salvador Dalí pour environ 480'000 francs.
2. Expertise et exigences de maintenance : Déterminer l’authenticité ou assurer l’entretien d’actifs comme un tonneau de whisky Macallan ou une Ferrari 348 TB nécessitait traditionnellement l’aide de banques privées ou de spécialistes.
3. Accès limité : Même avec le capital nécessaire, certains biens comme les montres de luxe sont difficiles à obtenir en raison de listes d’attente ou de leur disponibilité restreinte.

Aujourd’hui, les investissements fractionnés, réglementés en Suisse et dans l’UE, permettent aux investisseurs particuliers de surmonter le principal obstacle. Désormais, il est possible d’investir dès 50 francs dans une œuvre d’art d’une valeur de 500'000 francs, de détenir légalement une part de l’actif et de bénéficier proportionnellement de sa croissance en valeur.

Les barrières restantes sont levées par des organisations financières qui apportent leur expertise et gèrent les actifs pour les investisseurs fractionnés.

Quels avantages offrent les investissements alternatifs ?

Les actifs alternatifs peuvent remplir plusieurs fonctions en fonction de la composition et de la stratégie du portefeuille :

1. Protection contre l’inflation : Des actifs comme les diamants de haute qualité et les lingots de platine affichent une volatilité mensuelle inférieure à 3 %. Avec une corrélation inférieure à 0,26 par rapport aux marchés actions mondiaux (source : Bloomberg), ils peuvent servir de couverture.
2. Croissance potentielle du patrimoine : L’indice Knight Frank Luxury Investment montre que certaines classes d’actifs alternatifs, comme l’art, le whisky rare et les montres de luxe, ont enregistré des rendements annuels moyens de plus de 10 % au cours de la dernière décennie, surpassant souvent le DAX 40 et le S&P 500.
3. Investissements basés sur des valeurs : Les actifs alternatifs offrent également des opportunités d’investissements passionnés, allant des projets écologiques aux collections comme les voitures anciennes ou les LEGO.

Remarque : Bien que ces avantages soient attrayants, il est important de rappeler que les investissements alternatifs comportent des risques, notamment en termes d’illiquidité et de valorisation. Les investisseurs doivent évaluer soigneusement leurs objectifs et leur tolérance au risque.

Comment les investissements alternatifs se comparent-ils aux actifs traditionnels ?

La performance des investissements alternatifs varie considérablement selon le type d’actif et la stratégie d’investissement. Certains actifs, comme l’art ou les objets de collection, peuvent offrir des rendements significatifs dans des conditions favorables, tandis que d’autres sont conçus pour la stabilité avec des rendements plus faibles mais réguliers. Cependant, il est important de noter que les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Les actifs alternatifs offrent des opportunités uniques de diversification, mais ils comportent aussi des risques.

Quel conseil donneriez-vous aux investisseurs qui découvrent les actifs alternatifs ?

Pour ceux qui explorent les investissements alternatifs, le conseil principal est de diversifier sur différentes classes d’actifs. Pour les investisseurs qui n’ont pas le temps de faire des recherches approfondies, travailler avec un intermédiaire fiable est une sage décision.

Splint Invest*, la plus grande plateforme suisse dans ce domaine, simplifie l’accès aux actifs alternatifs pour les investisseurs particuliers. Enregistrée auprès de la VQF (Nr. 100956), Splint Invest opère en Suisse, au Royaume-Uni et dans l’UE, avec des investissements dès 50 euros. L’application permet aux utilisateurs de financer leur compte et d’investir dans des parts fractionnées (Splints).

*Splint Invest est une marque. L’entreprise régulée qui opère la plateforme Splint Invest est MARK Investment Holding AG.

Avec plus de 16’000 utilisateurs et 21 millions d’euros sous gestion, Splint Invest propose actuellement plus de 10 classes d’actifs. L’application peut être téléchargée, un compte créé et les investissements démarrés – en moins de deux minutes.

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