Ce que les marchés nous ont appris ces dernières années

Entre l’évolution des taux d’intérêt et les changements sur les marchés mondiaux, ces développements ont impacté les performances des portefeuilles et nous indiquent ce à quoi l’on peut s’attendre à l’avenir.

Voici un aperçu des points clés – obligations, marchés émergents et durabilité – ainsi que les principaux enseignements pour t’aider à atteindre tes objectifs à long terme.

Les 3 principaux enseignements des dernières années

1. Passer du temps sur le marché est plus important qu’essayer de timer marché
   
   Les marchés ont tendance à se redresser avec le temps. Essaie d’ignorer les fluctuations à court terme, même si c’est parfois difficile ! Tu as peut-être déjà entendu dire que « investir, ce n’est pas un sprint, mais un marathon. » Eh bien, en réalité… investir, ce n’est ni un sprint ni un marathon, mais plutôt une course de trail avec plein de montées et de descentes ! 🙃 Concentre-toi sur tes objectifs à long terme et continue d’investir dans un portefeuille largement diversifié.
   
2. Investir régulièrement a porté ses fruits
   
   Investir régulièrement te permet de construire ton portefeuille y compris lorsque les prix sont bas et les marchés abordables. Celleux qui ont investi de manière constante ont vu des bénéfices significatifs lors des phases de reprise. Une leçon essentielle à retenir !
   
3. Il est important que tes placements soient adaptés à ton profil d’investisseur·se
   
   Chez Selma, ton niveau de diversification est ajusté en fonction de ton profil d’investisseur·se. Lorsque tu tiens ton profil à jour, tu permets à Selma de vérifier que tes placements correspondent à tes objectifs et à ta situation et de créer ainsi une combinaison optimale sur le long terme. Cela permet également à l’équipe de spécialistes de Selma de t’apporter une assistance rapide et personnalisée.

Les enseignements des marchés sur la diversification

Obligations et taux d’intérêt

Ce qu’il s’est passé

La hausse rapide des taux d’intérêt en 2022 et 2023 a marqué les marchés financiers. Les banques centrales ont augmenté les taux pour lutter contre l’inflation, amplifiée par des événements tels que la guerre en Ukraine et la hausse des prix de l’énergie. Cette hausse a affecté les investissements sensibles aux taux d’intérêt, comme les obligations, dont la valeur diminue lorsque les taux augmentent.

En quoi cela t’impacte

Si des obligations figurent dans ton portefeuille Selma, cette volatilité a pu impacter tes rendements. Cependant, les obligations jouent un rôle crucial à long terme. Bien que des taux en hausse réduisent leur valeur à court terme, ils augmentent également le potentiel de revenus d’intérêts sur le long terme.

Vue d’ensemble

À partir de fin 2023, lorsque les banques centrales ont commencé à réduire les taux, les prix des obligations ont amorcé une reprise. Cela montre pourquoi les obligations sont un élément essentiel  d’un portefeuille bien diversifié, équilibrant les risques et offrant des revenus stables sur le long terme.

💡 Nous avons exploré ce sujet en profondeur lors de notre webinaire de l’an dernier avec notre Directeur général Patrik Schär. Regarde l’enregistrement.

Marchés émergents

Ce qu’il s’est passé

Les marchés émergents, inclus dans tous les portefeuilles Selma, ont montré un fort potentiel en 2023 et 2024 après des années tumultueuses. Ces marchés comprennent des secteurs comme la technologie de l’information et les services financiers, incluant des géants mondiaux tels que TSMC, Tencent ou Samsung.

En quoi cela t’impacte

Les marchés émergents diversifient ton portefeuille en t’exposant à des économies en forte croissance. Bien qu’ils soient parfois plus volatils, leur potentiel à long terme en fait un élément précieux d’une stratégie d’investissement équilibrée. Les marchés émergents sont une composante importante du portefeuille de marché efficient mondial.

Vue d’ensemble

Les marchés émergents profitent des transformations structurelles dans des industries mondiales comme la technologie de l’information ou les semi-conducteurs. En investissant pour toi dans ces marchés, Selma t’aide à tirer parti de leur potentiel tout en contrebalaçant les risques avec d’autres actifs.

Investissement durable

Ce qu’il s’est passé

Les investissements durables, qui privilégient les entreprises répondant aux critères ESG (environnement, social, gouvernance), ont affiché des performances variées. Des facteurs politiques et économiques mondiaux, comme les conflits armés ou l’augmentation des dépenses militaires, ont orienté les investisseurs vers des secteurs plus traditionnels souvent exclus des portefeuilles durables.

De la même manière, certains géants technologiques qui stimulent la croissance économique sont exclus en raison de processus de sélection ESG stricts. Les raisons varient, allant de leur empreinte carbone importante à des problématiques liées à la confidentialité des données ou du droit du travail.

En quoi cela t’impacte

Il est parfois difficile de comprendre ce qui influence les performances d’une stratégie durable. Les rendements peuvent différer des stratégies classiques selon les secteurs privilégiés ou évités par les investissements durables.

Vue d’ensemble

L’investissement durable s’inscrit dans une stratégie à long terme, alignée sur les transitions vers les énergies renouvelables, les pratiques responsables et l’innovation technologique durable. Bien que ces portefeuilles puissent sous-performer dans certaines conditions, leur potentiel reste fort avec l’évolution des priorités des gouvernements, des consommateur·rice·s et des entreprises. Les critères ESG évoluent aussi constamment et deviennent plus nuancés à mesure que la demande de stratégies durables augmente.

Que faire maintenant :

• Reçois des conseils personnalisés : Utilise l’IA Selma ou contacte-nous via le chat pour comprendre comment ces tendances ont influencé ton portefeuille.
• Mets à jour ton profil : Connecte-toi sur ton compte et vérifie que les informations de ton profil sont alignées avec ta situation actuelle.
• Contacte-nous : Si tu as des questions, contacte notre équipe d’expert·e·s financier·ère·s, qui pourra analyser l’historique de tes transactions et des ajustements apportés à ton portefeuille et identifier les opportunités d’amélioration.
• Vérifie tes préférences : La stratégie durable te satisfait-elle ? Si tu as envie de personnaliser davantage ton portefeuille, des options supplémentaires pourraient bientôt arriver 😉